AML (Anti-Money Laundering — меры по борьбе с отмыванием денег) — распознавание схем по отмыванию денег на основе анализа агрегированных данных. Подозрительные транзакции выявляются через анализ всех имеющихся в наличии данных.
Блокировка средств из платформ, попавших в санкционные списки
Cashgarant не принимает депозиты с бирж Stake, Garantex, 1xBit, DuckDice, Primedice, MEGA DARKNET MARKET, Bitzlato, Darknetone, DoubleWay, Wasabi Wallet. Все средства, поступившие на счет Cashgarant с указанных ресурсов, будут заблокированы безвозмездно. Перечень высокорискованных платформ будет обновлен в соответствии с текущей ситуацией на рынке криптовалют.
Процедуры и методы
Для противодействия операциям по отмыванию денег сервис Cashgarant применяет ряд мер и процедур. Среди них — идентификация клиентов Cashgarant по единому стандарту. Это минимизирует как собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в незаконные действия третьих лиц. Cashgarant оказывает содействие международным организациям в борьбе по отмыванию денежных средств.
Для минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием террористических действий, мы категорически не принимаем и не отправляем платежи в адрес третьих (то есть не установленных) лиц. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, вправе отправлять или принимать платежи, используя только свои собственные счета. Будь-то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Мы вправе отказать в проведении операций на любой стадии в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.
Придерживаясь политики AML, мы вправе произвести подтверждения происхождения средств в случае, если криптовалюта, отправленная вами, будет иметь статус High Risk или связана с нелегитимными источниками. Для подтверждения происхождения средств мы просим Вас в полном объеме ответить на следующие вопросы:
-
Посредством какой платформы средства поступили к Вам на счет?
По возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере:
-
За какую услугу Вы получили средства;
-
На какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
-
Через какое контактное лицо Вы общались с отправителем средств? По возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы сможем увидеть подтверждение отправки средств.
Также, просим вас предоставить следующие материалы:
-
Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение);
-
Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будут написаны сегодняшние дата и подпись.
Обязанности оператора сервиса по соблюдению политики AML
Обязанности оператора сервиса по соблюдению политики противодействия легализации и отмывания средств, полученных незаконным путем:
-
хранение истории операций клиента в течение трех лет;
-
отслеживание и идентификация подозрительных операций;
-
предоставление информации о клиенте и его транзакциях правоохранительным органам по соответствующему официальному запросу;
-
приостановка подозрительной операции до выяснения обстоятельств и возврат подозрительных средств на счет источника средств;
-
отказ совершать подозрительную операцию.
О принципах соблюдения законности и открытости партнера – сервиса WhiteBIT
Мы обращаем ваше внимание на тот факт, что использование услуг Сервисов, Веб-сайта и платформы WhiteBIT целиком и без исключений попадает под требования международного законодательства и является объектом его регулирования. Пользователь соглашается соблюдать требования пользовательского соглашения WhiteBIT в случае покупки, продажи, отправки, получения, обмена или хранения цифровых активов на платформе Cashgarant.
Принципы соблюдения законности и открытости позволяют бирже обеспечить высокую степень безопасности наших клиентов. Таким образом, удалось исключить вовлечение WhiteBIT в любой тип незаконной деятельности. Биржа проводит обязательный мониторинг и оценку рисков всех проводимых транзакций и других активностей клиентов. Для этого WhiteBIT использует внутренние процедуры и авторские системы AML/CTF мониторинга. Это позволяет эффективно и гарантированно противостоять финансированию терроризма и бороться с отмыванием денег.
Если у Вас возникли какие-либо вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами через Форму обратной связи.